Assessoria · XP Investimentos

Sua carteira.
Sua estratégia.
Sem conflito de interesse.

Assessoria de investimentos personalizada, credenciada à XP. Uma carteira estruturada de acordo com seus objetivos, perfil e momento de vida.

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Por que é diferente

Assessoria com visão financeira completa.

A diferença entre um assessor e uma CFP® está na visão. Aqui não se olha só para a carteira.

Visão comportamental

20 anos de mercado e especialização em finanças comportamentais. Flávia entende que o maior inimigo dos investimentos é o próprio investidor.

Carteira com propósito

Cada ativo tem um objetivo. A alocação é construída com base em metas reais, prazo e perfil, não em tendências de mercado.

Sem conflito de interesse

Credenciada à XP, com acesso a uma ampla gama de produtos. A recomendação é baseada no que faz sentido para você, não para a instituição.

Como funciona

Começa com uma conversa.

Nenhuma recomendação antes de entender o seu cenário.

1

Conversa inicial

Entendemos seus objetivos, perfil e momento financeiro atual.

2

Diagnóstico

Análise da carteira atual, se houver, e identificação de pontos de melhoria.

3

Estratégia personalizada

Proposta de alocação alinhada com seus objetivos e tolerância ao risco.

4

Acompanhamento contínuo

Suporte nas decisões e revisões periódicas conforme sua vida evolui.

Modelos de remuneração

Duas formas de trabalhar. Uma recomendação clara.

Entender como o assessor é remunerado é fundamental para saber se os interesses estão alinhados com os seus.

Modelo tradicional

Comissionado

O assessor é remunerado pela instituição financeira através de comissões sobre os produtos que recomenda. Sem custo direto para o cliente.

  • Sem cobrança direta ao cliente
  • Acesso a todos os produtos da plataforma XP
  • Carteira alinhada ao perfil de investidor
  • Produtos e serviços conforme demanda, sem planejamento integrado
  • Remuneração varia conforme o produto indicado
  • Potencial conflito de interesse nas recomendações
  • Produtos com maior comissão podem ser priorizados

Modelo mais comum no mercado. Funciona bem quando há transparência sobre as comissões envolvidas em cada produto.

Recomendado

Fee Based

O cliente paga diretamente pela assessoria, independente dos produtos escolhidos. A remuneração do assessor não depende do que é comprado.

  • Interesses 100% alinhados com o cliente
  • Produtos, soluções e decisões financeiras alinhadas ao planejamento
  • Visão 360 do cliente
  • Carteira recomendada por objetivo
  • Transparência total sobre o custo da assessoria
  • Sem viés na escolha de produtos
  • Relação mais próxima e comprometida

O modelo que Flávia recomenda para quem quer uma assessoria com total alinhamento de interesses e sem ruído nas decisões.

Quero saber mais sobre o fee based
Flávia Schuscimann
Quem vai cuidar da sua carteira

20 anos de mercado financeiro.

Trabalhei 14 anos como gerente de relacionamento nos maiores bancos do país, antes de me tornar assessora independente credenciada à XP. Hoje sou sócia de escritório e lidero um time de 10 assessores.

Sou CFP® há 7 anos, especializada em finanças comportamentais, e já ajudei mais de 200 famílias a construírem carteiras alinhadas com seus objetivos de vida.

Coautora do livro "Enriqueça enquanto dorme" e criadora do Método Trilogia Financeira.

CFP® há 7 anos Assessora XP Sócia de escritório +200 famílias atendidas Finanças comportamentais
Clientes que confiam

Nas palavras de quem viveu.

"Uma profissional diferenciada, inteligente, dedicada, prestativa e que se coloca no lugar do cliente. A Flávia percebendo a dificuldade, não mediu esforços e tomou todas as providências para que o assunto fosse solucionado. Os produtos e serviços dos bancos são os mesmos — mas quem faz a diferença são as pessoas."

Roseni

Problema complexo com banco resolvido

"Gostaria de agradecer à minha assessora Flávia por toda atenção, paciência e estratégia para investir minhas economias de acordo com meu objetivo a longo prazo e perfil. Desde o início do atendimento, me direcionaram de forma clara e didática para visualizar onde chegaria com o plano que traçamos em conjunto."

Joice

Estratégia de investimento alinhada a objetivos

"Todo bom trabalho precisa de profissionais competentes, experientes, especializados, comprometidos e disponíveis. A Flávia alinha os objetivos financeiros, implementa as melhores estratégias e aconselha investimentos para que o cliente alcance suas metas — com respeito pela história de cada um."

Gustavo

Atendimento diferenciado e estratégico

Próximo passo

Uma conversa muda a direção da sua carteira.

Sem compromisso. Sem jargão. Apenas uma conversa para entender se faz sentido trabalharmos juntas.

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